Grootste pensioenfonds casht miljarden

Het Japanse overheidspensioenfonds, het grootste pensioenfonds ter wereld, heeft het afgelopen jaar voor bijna 32 miljard dollar (2,54 biljoen yen) aan obligaties verkocht om geld op te halen om pensioenen uit te betalen.

Dat heeft het zogeheten GPIF pensioenfonds, dat vanwege zijn omvang nauwlettend in de gaten wordt gehouden door de markt, vrijdag bekendgemaakt

Vervolg

Twitter mee over de pensioenhervormingen #bpension

Derivaten : Japanse pensioenbeheerder bekent megafraude

Kazuhiko Asakawa, de topman van het pensioenfonds AIJ, geeft toe dat hij valse documenten liet aanmaken om zijn verliezen te verdoezelen. En om klanten aan te trekken.
Bijna 1 miljoen Japanners die dachten dat hun pensioengeld goed beheerd werd, kwamen bedrogen uit. Tijdens een routinecontrole door de financiële waakhond kon de vermogensbeheerder AIJ niet verklaren waar een belangrijk deel van de beheerde 1,85 miljard euro naartoe was.

Het geld ging verloren in de derivatenhandel. Asakawa maakte gokjes op de Nikkei225 en op Japanse overheidsobligaties, via opties en futures. Voor de derivatentransacties ging Asakawa in zee met een beursvennootschap in Singapore. 'Er zijn geen overzeese verborgen fondsen', verzekerde Asakawa tijdens een verhoor in het parlement.
Het fonds beheerde de portefeuille van 94 klanten, vooral kleine pensioenfondsen, en verloor over de afgelopen negen jaar 1 miljard euro. De verliezen gingen de jongste jaren crescendo: in maart 2009 bedroegen ze 34 miljoen, tegenover 456 miljoen euro een jaar later.

Vervolg


Twitter mee over de pensioenhervormingen #bpension

Pensioen Japanners in gevaar door grote fraude

Honderdduizenden Japanners lopen gevaar pensioen mis te lopen door een grootschalig beleggingsschandaal rond de Japanse firma AIJ Investment Advisors.

Dat heeft de Japanse overheid dinsdag bekendgemaakt.

Het gros van het beheerd vermogen van de onderneming is in rook opgegaan. Dat heeft mogelijk gevolgen voor 880.000 Japanners. AIJ had sinds de oprichting in 1989 gelogen tegen zijn klanten over de behaalde beleggingsrendementen. In totaal is de onderneming omgerekend 1,8 miljard euro kwijtgeraakt. Het is nog onduidelijk waar het geld is gebleven.

Vorige week legde de overheid de activiteiten van de 'beleggingsspecialist' stil.

Vervolg

Twitter mee over de pensioenhervormingen #bpension

Pensioenfondsen moeten steeds meer risico’s nemen om rendementen te behalen

Voor beleggers wordt het moeilijker en moeilijker om hun geld te laten renderen. Dat geldt voor rentenierende particulieren, maar evengoed voor institutionele beleggers. Die moeten steeds verder gaan zoeken om aanvaardbare opbrengsten te realiseren.

De Japanse pensioenfondsen moeten dan steeds meer risico’s nemen om rendementen te behalen. Zij investeren nu in tolwegen, havens, pijplijnen enzovoort. Het is de eerste keer dat dit gebeurt, want in het verleden stelden de Japanse pensioenfondsen zich traditioneel zeer conservatief op.

De fondsen worden geconfronteerd met een snel verouderende bevolking en moeten dus steeds hogere bedragen gaan uitkeren. De traditionele activaklassen volstaan niet meer om aan de verplichtingen te voldoen.

Farmabedrijf Astellas Pharma gaat investeren in een fonds dat projecten in ontwikkelingslanden financiert, Nomura Securities Co zette een fonds op dat projecten in nog niet-ontwikkelde Aziatische landen financiert.

Vergrijzing Japanse bevolking neemt zorgwekkende afmetingen aan

Toen onlangs het lijk werd ontdekt van een 111-jarige Japanner, bleek dat zijn overlijden 30 jaar lang door de familie voor de overheid verborgen was gehouden om zo maandelijks zijn pensioen te kunnen blijven claimen. Maar deze lugubere ontdekking bleek slechts het topje van een ijsberg te zijn. Sinds dan heeft de Japanse pers al bericht over een 60-tal soortgelijke zaken. Telkens gaat het om eeuwelingen die pensioengeld ontvangen, maar die onvindbaar blijken.

Japan kampt niet enkel met de gevolgen van en snel ouder wordende bevolking, want bovenvermelde problematiek kan makkelijk worden toegeschreven aan een al twee decennia lang stagnerende economie en een toenemende werkloosheid. Jonge mensen kunnen niet langer financiëel instaan voor hun (groot-)ouders.